- SBI証券から楽天証券へ口座移管をしたいけど、どうしたらいいか分からない
- つみたてNISAを移管するけどどうしたらいいの？
上記の悩みが解決します。
- SBI証券から楽天証券への口座移管の手順がわかります
- 楽天証券でつみたてNISAをするべきかわかります
- つみたてNISAの小さな疑問が解決します
「調べていくうちに楽天証券の方がよくね？」
「私も楽天証券に移管したいけど、やり方が分からん！」
私も実際に体験したので、画像付きで紹介していきます。
SBI証券から楽天証券へ口座移管をしたい理由
SBI証券から楽天証券へ口座移管をしたい理由
楽天証券で積立投資をすると、楽天ポイントが付くからです。
私はもともとSBI証券で、NISA枠で1年半ほど毎月1万円をS&P500に投資をしていました。
おかげさまで+24.80％です
その時は、株の勉強をあまりしていなかったので、上記の文面を見て「うん？」って思った人もいると思います。
Twitterや自分で勉強していくうちに、
あれ？楽天証券の方がお得じゃね？
と思い始めました。
楽天証券で楽天カード払いをすると、ポイントが付いてきます。
つみたてNISAで月33,333円投資すると、333ポイント×12ヶ月で3996ポイント貰えます。
SBI証券でもSBIポイントが貰えるそうですが、
正直使わないので楽天の3996ポイントが欲しくなりました。
チェックポイント
①楽天カードで積立投資をすると、楽天ポイントが貯まる。
②楽天のポイントで投資もできる
③500円以上投資信託を購入すると、楽天市場でのポイントが＋1倍になる
【失敗談】口座移管の申請は10月からだった
私は、楽天証券に移管したくて2021年4月にSBI証券へ電話をしました。
しかし、「 金融商品取引業者等変更届出書 」を受け取れるのが10月～12月なので
「無理です」
と断られました。
そんなん知らんてぇ・・・
チェックポイント
当年で一度でもNISA枠を使っているとその年の10月以降でないと変更手続きができないです。
口座移管をするなら
10月～12月の間にネットで申し込みをしよう！
（つみたて）NISA口座は、1月からスタートするので、1月までに変更手続きをしなければなりません。
できるだけ早く、申請をしよう！
SBI証券から楽天証券へ口座移管の手順4STEP
1,SBI証券から「金融商品取引業者等変更届出書」を取り寄せる。
2,楽天証券から「NISAスターターキット」をネットで取り寄せる。
3,SBI証券から「非課税管理勘定廃止通知書」が封筒で送られてくる。
4,楽天証券へ「非課税管理勘定廃止通知書」と「つみたてNISA口座開設申込書」を封筒で送る。
SBI証券から楽天証券へ口座開設をする4STEPを紹介します！
1つずつ見ていきましょう！
1,SBI証券から「金融商品取引業者等変更届出書」を取り寄せる。
まずはSBI証券のログインしてください。
- 「口座管理」
- 「お客様情報 設定・変更」
- 「お取引関連・口座情報」
- 「 非課税管理勘定廃止通知書 を送ってもらう」
上記の4つのボタンを押すことで、 非課税管理勘定廃止通知書 を家に配送してもらう事ができます。
よくわからん！という方は電話をしましょう！
フリーダイヤル 0120-104-214
ネットで申し込みをしてから、2～3日ほどで届きます。
2,楽天証券から「NISAスターターキット」をネットで取り寄せる。
その次に、楽天証券からNISAスターターキットを取り寄せます。
楽天証券を開設していない方はまずは口座開設しましょう。
最短1日でできるので焦らずに！
NISAスターターキットをゲットするには
- 楽天証券にログイン
- 右上の「NISA/つみたてNISA」をクリック
- 右側の「NISA口座を他社から変更する」をクリック
- 「口座の選択」で「つみたてNISA」を選択する
- 登録情報を確認
- 「申込む」をクリック
2番目の 「NISA/つみたてNISA」さえクリックできたら、あとは表示に従うだけです！
こちらも申し込んでから2～3日で届きました。
3,SBI証券から「非課税管理勘定廃止通知書」が封筒で送られてくる。
しばらくすると、SBI証券から「非課税管理勘定廃止通知書」が入った手紙が送られてきます。
「非課税管理勘定廃止通知書」 を取り出し、楽天証券へ送る封筒の中にいれます。
以前は「非課税管理勘定廃止通知書」 を得るための
申請手紙が必要でしたが今はいらないようです。
4,楽天証券へ「非課税管理勘定廃止通知書」と「つみたてNISA口座開設申込書」を封筒で送る。
楽天証券から送られてきた「NISAスターターキット」の中に入っている、返信用封筒に
- 「非課税管理勘定廃止通知書」 SBI証券のやつ
- 「つみたてVISA口座開設申込書」楽天証券のやつ
を入れて送り返して、申し込み終了です！
楽天証券に登録が済んでいない方は、マイナンバー通知届書も一緒に入れましょう！
合わせて3点！
SBI証券から楽天証券へ口座移管をする時のよくある質問2つ
SBI証券で3年運用したら楽天証券は17年しか運用できないの？
その通りです！
つみたてNISAは20年間の運用と決まっているので、減ります！
証券会社を変更しても、つみたてNISAの運用期間は変わりません！
SBI証券で運用していた金額が残っているけど、楽天証券に移動できるの？
できません！
SBI証券はSBI証券！
お金は移動できないので注意です！
金融機関を変更する場合、変更前の金融機関のNISA口座にお預けになっているETFや株式投資信託を、変更後の金融機関のNISA口座に移すことはできません。
つみたてNISAよくある質問
まとめ
今回はSBI証券から楽天証券への口座移管のやり方を紹介しました。
1,SBI証券から「金融商品取引業者等変更届出書」を取り寄せる。
2,楽天証券から「NISAスターターキット」をネットで取り寄せる。
3,SBI証券から「非課税管理勘定廃止通知書」が封筒で送られてくる。
4,楽天証券へ「非課税管理勘定廃止通知書」と「つみたてNISA口座開設申込書」を封筒で送る。
イメージはこんな感じですね！
楽天証券で積立投資をすると
- 楽天カードで積立投資を行うと、1%分の楽天スーパーポイントがもらえる。
- 楽天ポイントで投資ができる。
- 500円以上投資信託を購入すると、楽天市場でのポイントが＋1倍になる。
メリットしかないですね！
楽天経済圏の人ならなおさらです！
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