【失敗談あり】つみたてNISAをSBI証券から楽天証券へ口座移管をする方法【4STEPで公開】

株式投資
悩み
  • SBI証券から楽天証券へ口座移管をしたいけど、どうしたらいいか分からない
  • つみたてNISAを移管するけどどうしたらいいの?

上記の悩みが解決します。

この記事のメリット
  • SBI証券から楽天証券への口座移管の手順がわかります
  • 楽天証券でつみたてNISAをするべきかわかります
  • つみたてNISAの小さな疑問が解決します

「調べていくうちに楽天証券の方がよくね?」

「私も楽天証券に移管したいけど、やり方が分からん!」

私も実際に体験したので、画像付きで紹介していきます。

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SBI証券から楽天証券へ口座移管をしたい理由

SBI証券から楽天証券へ口座移管をしたい理由

楽天証券で積立投資をすると、楽天ポイントが付くからです。

私はもともとSBI証券で、NISA枠で1年半ほど毎月1万円をS&P500に投資をしていました。

おかげさまで+24.80%です

その時は、株の勉強をあまりしていなかったので、上記の文面を見て「うん?」って思った人もいると思います。

Twitterや自分で勉強していくうちに、

あれ?楽天証券の方がお得じゃね?

と思い始めました。

楽天証券で楽天カード払いをすると、ポイントが付いてきます。

つみたてNISAで月33,333円投資すると、333ポイント×12ヶ月で3996ポイント貰えます。

SBI証券でもSBIポイントが貰えるそうですが、

正直使わないので楽天の3996ポイントが欲しくなりました。

チェックポイント

①楽天カードで積立投資をすると、楽天ポイントが貯まる。

②楽天のポイントで投資もできる

③500円以上投資信託を購入すると、楽天市場でのポイントが+1倍になる

【失敗談】口座移管の申請は10月からだった

私は、楽天証券に移管したくて2021年4月にSBI証券へ電話をしました。

しかし、「 金融商品取引業者等変更届出書 」を受け取れるのが10月~12月なので

「無理です」

と断られました。

そんなん知らんてぇ・・・

チェックポイント

当年で一度でもNISA枠を使っているとその年の10月以降でないと変更手続きができないです。

口座移管をするなら

10月~12月の間にネットで申し込みをしよう!

(つみたて)NISA口座は、1月からスタートするので、1月までに変更手続きをしなければなりません。

できるだけ早く、申請をしよう!

SBI証券から楽天証券へ口座移管の手順4STEP

口座開設手順

1,SBI証券から「金融商品取引業者等変更届出書」を取り寄せる。

2,楽天証券から「NISAスターターキット」をネットで取り寄せる。

3,SBI証券から「非課税管理勘定廃止通知書」が封筒で送られてくる。

4,楽天証券へ「非課税管理勘定廃止通知書」と「つみたてNISA口座開設申込書」を封筒で送る。

SBI証券から楽天証券へ口座開設をする4STEPを紹介します!

1つずつ見ていきましょう!

1,SBI証券から「金融商品取引業者等変更届出書」を取り寄せる。

まずはSBI証券のログインしてください。

  1. 「口座管理」
  2. 「お客様情報 設定・変更」
  3. 「お取引関連・口座情報」
  4. 「 非課税管理勘定廃止通知書 を送ってもらう」

上記の4つのボタンを押すことで、 非課税管理勘定廃止通知書 を家に配送してもらう事ができます。

よくわからん!という方は電話をしましょう!

フリーダイヤル 0120-104-214

ネットで申し込みをしてから、2~3日ほどで届きます。

合わせて読みたい
>>【失敗しないために】SBI証券に電話してみた!お問い合わせ先の番号は?つながらない時はどうしたらいいの?

2,楽天証券から「NISAスターターキット」をネットで取り寄せる。

その次に、楽天証券からNISAスターターキットを取り寄せます。

楽天証券を開設していない方はまずは口座開設しましょう。

最短1日でできるので焦らずに!

NISAスターターキットをゲットするには

  1. 楽天証券にログイン
  2. 右上の「NISA/つみたてNISA」をクリック
  3. 右側の「NISA口座を他社から変更する」をクリック
  4. 「口座の選択」で「つみたてNISA」を選択する
  5. 登録情報を確認
  6. 「申込む」をクリック

2番目の 「NISA/つみたてNISA」さえクリックできたら、あとは表示に従うだけです!

こちらも申し込んでから2~3日で届きました。

3,SBI証券から「非課税管理勘定廃止通知書」が封筒で送られてくる。

SBI証券の非課税管理勘定廃止通知書
こんな感じです!

しばらくすると、SBI証券から「非課税管理勘定廃止通知書」が入った手紙が送られてきます。

「非課税管理勘定廃止通知書」 を取り出し、楽天証券へ送る封筒の中にいれます。

以前は「非課税管理勘定廃止通知書」 を得るための

申請手紙が必要でしたが今はいらないようです。

4,楽天証券へ「非課税管理勘定廃止通知書」と「つみたてNISA口座開設申込書」を封筒で送る。

楽天証券のNISAスターターキット
こんな感じです!

楽天証券から送られてきた「NISAスターターキット」の中に入っている、返信用封筒に

  • 「非課税管理勘定廃止通知書」 SBI証券のやつ
  • 「つみたてVISA口座開設申込書」楽天証券のやつ

を入れて送り返して、申し込み終了です!

楽天証券への口座移管の画像
楽天証券登録していない人はマイナンバー必須ですよ!

楽天証券に登録が済んでいない方は、マイナンバー通知届書も一緒に入れましょう!

合わせて3点!

SBI証券から楽天証券へ口座移管をする時のよくある質問2つ

なやむくん
なやむくん

SBI証券で3年運用したら楽天証券は17年しか運用できないの?

その通りです!

つみたてNISAは20年間の運用と決まっているので、減ります!

証券会社を変更しても、つみたてNISAの運用期間は変わりません!

SBI証券で運用していた金額が残っているけど、楽天証券に移動できるの?

できません!

SBI証券はSBI証券!

お金は移動できないので注意です!

金融機関を変更する場合、変更前の金融機関のNISA口座にお預けになっているETFや株式投資信託を、変更後の金融機関のNISA口座に移すことはできません。

つみたてNISAよくある質問

まとめ

今回はSBI証券から楽天証券への口座移管のやり方を紹介しました。

口座開設手順

1,SBI証券から「金融商品取引業者等変更届出書」を取り寄せる。

2,楽天証券から「NISAスターターキット」をネットで取り寄せる。

3,SBI証券から「非課税管理勘定廃止通知書」が封筒で送られてくる。

4,楽天証券へ「非課税管理勘定廃止通知書」と「つみたてNISA口座開設申込書」を封筒で送る。

イメージはこんな感じですね!

楽天証券で積立投資をすると

  • 楽天カードで積立投資を行うと、1%分の楽天スーパーポイントがもらえる。
  • 楽天ポイントで投資ができる。
  • 500円以上投資信託を購入すると、楽天市場でのポイントが+1倍になる。

メリットしかないですね!

楽天経済圏の人ならなおさらです!

合わせて読みたい
>>【インデックス投資】S&P500かオルカンか結局どっちがいいの?米国株と全世界株を比較をしてみました!

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